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时间:2025-09-26 19:01:29 来源:网络整理 编辑:问答
最近跟几位金融圈的老朋友聊天,大家不约而同都在担忧同一件事——通胀这只灰犀牛似乎正在悄然逼近。作为在金融行业摸爬滚打十多年的业内人士,我不禁回想起2008年金融危机时的情景。但这一次,情况可能更复杂。历史的轮回:那些年我们经历过的通胀噩梦记得刚入行时,我的导师就告诫我:"通胀就像幽灵,你以为它消失了,其实它只是在等待时机。"这话如今想来真是至理名言。上世纪70年代那场长达十年的滞胀,不就是工会力量...
最近跟几位金融圈的老朋友聊天,大家不约而同都在担忧同一件事——通胀这只灰犀牛似乎正在悄然逼近。作为在金融行业摸爬滚打十多年的业内人士,我不禁回想起2008年金融危机时的情景。但这一次,情况可能更复杂。
记得刚入行时,我的导师就告诫我:"通胀就像幽灵,你以为它消失了,其实它只是在等待时机。"这话如今想来真是至理名言。上世纪70年代那场长达十年的滞胀,不就是工会力量、战争和美联储政策共同作用的结果吗?
现在看看,这三个因素又悄悄回到了舞台中央。就拿工会来说,最近好莱坞编剧罢工、汽车工人罢工不正是明证吗?我有个在底特律工作的朋友告诉我,他们工厂的时薪这几年每年都在涨,但人手却越来越难招。
数据不会说谎。从2010年开始,美国55岁以上人口增长速度是年轻人的20倍。想象一下,一个公司里退休的人越来越多,新来的年轻人却越来越少,薪资能不涨吗?
更关键的是,现在的劳动市场已经完全变了样。以前是老板开工资挑人,现在是工人挑工作。我有个做人力资源的朋友说,现在招聘一个普通技工,工资没个25美元/小时,简历都收不到几份。
再说说油价这个老大难问题。记得前几年页岩油革命时,大家都在说美国要能源独立了。可如今呢?拜登政府的环保政策让油气公司融资越来越难。上周跟一个德州油企的高管吃饭,他吐槽说现在开个新油井,光环保投入就要多花30%。
更糟的是,俄乌冲突短期内看不到结束的迹象。去年我去欧洲出差,加油站的价格牌看得我肉疼。这种供给端的压力,恐怕不是一时半会能缓解的。
说到通胀,不得不提MMT这个"新宠"。简单说就是政府可以随便印钱,直到通胀失控为止。这理论听起来很美,但实践起来...
看看美国的财政赤字就知道了。我算了一笔账,光2023年,美国政府的利息支出就比去年多了近40%。这哪是在花钱,简直是在烧钱!
面对这样的环境,我们该怎么办?首先得认清一个现实:低利率时代可能真的一去不复返了。美联储那帮人嘴上说着要降息,可你看看他们的点阵图,未来五年利率能降到4%就算烧高香了。
这里分享个有意思的发现。对比实物资产和金融资产的估值,现在大宗商品简直便宜得不像话。就像我常跟客户说的:"当所有人都盯着科技股的时候,也许该看看那些不起眼的铜铝油了。"
其实历史早就给了我们答案。1970年代虽然通胀肆虐,但黄金涨了14倍,原油涨了近15倍。就连股市,十年下来也涨了17%。关键是要找对方向。
说句实在话,在这个充满不确定性的时代,与其整天担心通胀,不如好好想想怎么让资产配置更抗通胀。毕竟,危机危机,有"危"才有"机"。
(本文仅代表个人观点,不构成投资建议。市场有风险,投资需谨慎。)
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